Мошенничество по расписке и без расписки: как доказать

Передача денег на условиях займа оформляется в виде договора или расписки. Наличие правильно составленной расписки гарантирует возможность принудительного взыскания в судебном порядке, тогда как ее отсутствие существенно осложняет возврат займа. Читайте в материале, как доказать мошенничество по расписке или при ее отсутствии.

Можно ли доказать мошенничество должника по расписке

Если два частных лица договорились о займе денег, они могут подписать договор или составить расписку. Передача средств без оформления письменного документа не запрещается законом, однако чревата риском невозврата, существенными сложностями при доказывании факта передачи денег. Если заемщик пытается обманным путем завладеть деньгами под предлогом будущего возврата, расписка будет являться надлежащим доказательством по делу.

Мошенничество при получении денежных средств характеризуется следующими нюансами:

• гражданин соглашается на любые условия получения денежных средств – невыгодные и завышенные проценты за пользование деньгами, слишком сжатые сроки возврата и т.д.;
• при передаче денег потенциальный мошенник под любыми предлогами уклоняется от оформления договора или расписки, а при их составлении может указывать недостоверные сведения;
• при оформлении расписки преступник уклоняется от собственноручного ее заполнения, предоставляя это право займодавцу – таким способом впоследствии можно оспорить письменную расписку, поскольку будут отсутствовать образцы почерка мошенника.

Обратите внимание! Сам факт невозврата денежных средств в согласованный срок еще не означает, что в действиях должника можно доказать мошенничество. Под мошенническими действиями подразумевается обращение чужих денег в свою пользу, при этом у преступника заведомо отсутствует намерение отдавать долг.

Если деньги не возвращены в срок, указанный в тексте расписки, добросовестный должник может представить уважительные и объективные обстоятельства просрочки. При этом он не отказывается вернуть денежные средства в полном объеме, согласен на возмещение процентов или частичным расчетом за счет имущества. Также должник не будет оспаривать факт займа, если спор будет передан на рассмотрение в суд.

При мошенничестве преступник под любыми предлогами отказывается возвращать деньги, хотя имеет реальную возможность рассчитаться, либо вообще оспаривает факт займа. На предъявление расписки преступник может указывать, что не участвовал в ее составлении, оформлял ее под угрозой или насилием, без фактической передачи денежных средств. О том, как правильно составить расписку, читайте в нашем предыдущем материале.

Заявление о мошенничестве по расписке

Если у вас возникают сомнения в добросовестности должника, регулярно затягивающего сроки возврата денег, либо заемщик перестал выходить на связь или оспаривает факт займа, нужно обращаться в полицию. Только правоохранительные органы вправе проводить доследственную проверку для выявления состава преступления. При подтверждении указанного факта будет возбуждено уголовное дело.

В заявлении нужно максимально подробно указать обо всех обстоятельствах передачи денежных средств:

• личные данные обеих сторон, соответствующие содержанию расписки;
• дата, место и время передачи денежных средств и оформления расписки;
• условия займа – размер денежной суммы, сроки возврата, проценты и т.д.;
• перечень свидетелей, которые присутствовали при передаче денежных средств.

К заявлению нужно обязательно приложить копию расписки. При проведении следственных действий ее оригинал будет изъят для получения образца подписи мошенника.

Заявление подается в учреждение МВД, где вам будет выдан талон о регистрации. На доследственную проверку сообщения о преступлении УПК РФ отводит три дня, после чего будет принято решение о возбуждении уголовного дела. Если вам отказа в возбуждении дела, нужно подать жалобу в прокуратуру или судебный орган. Образец заявления о мошенничестве по расписке или без нее можно скачать после этой статьи.

Как доказать мошенничество по расписке

Если для займа была оформлена письменная расписка, доказывание мошенничества будет включать подтверждение следующих обстоятельств – фактическая передача собственных денежных средств должнику, факт получения должником денег в оговоренной сумме, умысел на завладение деньгами и обращение их в свою пользу. Процесс доказывания будет осуществляться по следующим направлениям:

• факт передачи денежных средств можно подтвердить показаниями свидетелей, поэтому составление расписки и пересчет денег целесообразно проводить в присутствии одного или нескольких лиц;
• наличие умысла на хищение средств можно подтвердить необоснованными тратами должника (например, если при займе на покупку машины фактически деньги тратятся на иные цели);
• если должник сразу после получения денег скрывается, отключает или меняет номер телефона, переезжает без предупреждения в другую местность, то такие обстоятельства также свидетельствуют о заведомом умысле на хищение чужих средств.

Обратите внимание! Если должник вернул хотя бы незначительную часть долга, просрочка с возвратом оставшейся части не будет признана мошенничеством. Частичной оплатой должник подтвердит наличие желание вернуть заемные средства.

Не возвращают долг по расписке. Что делать?

В большинстве случаев возврат заемных средств по расписке будет осуществляться в рамках гражданского права. Для этого подается иск в мировой или районный суд, а должник будет выступать в качестве ответчика. После вынесения судебного акта будет осуществляться принудительное удержание за счет имущества и доходов должника. Для этого исполнительный лист и решение суда направляются в ФССП.

Необходимость обращения в полицию возникает только при отказе должника от возврата долга, оспаривании факта получения денежных средств и отказе от своей подписи в расписке. В этом случае, при возбуждении уголовного дела, будет доказываться умысел на хищение, а кредитор будет признан потерпевшим.

После возбуждения уголовного дела также нужно подать гражданский иск. Он будет рассматриваться в рамках уголовного процесса, а взыскание будет осуществляться на основании приговора. Для квалификации уголовного наказания важное значение имеет сумма похищенных средств. Статья 159 УК РФ содержит более строгие санкции для крупного или особого крупного размера ущерба от мошенничества. О том, какое наказание грозит за мошенничество в особо крупном размере, можно узнать из нашего предыдущего материала.

Как доказать мошенничество без расписки

Если деньги даются взаймы знакомым, родным или близким людям, нередко стороны пренебрегают составлением письменного договора или расписки. В этом случае проблемы возникнут даже при возврате средств в гражданском судопроизводстве. При доказывании факта передачи заемных средств без расписки нужно учитывать следующие нюансы:

• можно представить доказательства появления у должника крупной суммы денег, не соответствующих его доходам и материальному положению;
• аналогичным образом, траты и расходы должника будет невозможно обосновать его собственными доходами;
• могут представляться косвенные доказательства признания долга – аудио и видеозаписи, письменная или электронная переписка, показания свидетелей переговоров и т.д.

Также может быть известна возможная цель займа, если должник указывал эту причину при получении денег.

Как доказать мошенничество без расписки, чтобы привлечь должника к уголовной ответственности? Обязанность по доказыванию факта преступления, размера ущерба и вины подозреваемого возложена на правоохранительные органы. Однако именно от показаний потерпевшего и представленных им сведений зависит положительный результат расследования, судебного процесса. Доказывание может осуществляться любыми возможными способами, не противоречащими законодательству. Если нет расписки, доказательством может выступать письменная просьба о займе (например, изложенная в письме, сообщении в соцсетях или через смс), в том числе через общих знакомых лиц.

Как вернуть долг без расписки? Как забрать свои деньги?

Возврат заемных денег без расписки также возможен путем подачи гражданского иска. Факт устного заключения договора не позволяет ссылаться на показания свидетелей, однако иные способы доказывания законом не запрещены. Чтобы определить наиболее эффективный вариант доказывания и возврата денежных средств, целесообразно сразу обратиться за помощью юриста.

Ни в коем случае нельзя использовать нелегальные способы возврата долга – применение насилия или его угроза, насильственное изъятие денежных средств у должника, привлечение к взысканию посторонних лиц из криминальной среды. В этом случае вы сами можете оказать под уголовными санкциями, так как УК РФ предусматривает наказание за самоуправство, т.е. превышение законных способов возврата денежных средств.

Если у вас возникли подозрения в мошенничестве по расписке, либо должник заведомо не планировал отдавать вам деньги, обращайтесь за помощью к нашим юристам. Мы поможем составить заявление в полицию и иск в суд, расскажем об особенностях подготовки доказательств. Обращайтесь, мы найдем выход даже в самой сложной ситуации!